八月一日起 匯款超過3萬 須出示證件

繼去年限縮自動櫃員機匯款金額以三萬元為上限後，金管會昨日公布防堵詐騙新措施。自八月一日起，民眾臨櫃國內匯款三萬元以上，必須出示有照片的證件。

另外，應內政部要求，金管會近日也將公布人頭戶比例偏高的黑名單，要求銀行須改善內控。

金管會昨日發布「金融機構辦理國內匯款作業確認客戶身分原則」，自八月一日起，民眾到銀行、農會、信用合作社辦理國內匯款，除了匯款單原要填寫的姓名與電話，未來將被要求填寫身分證號碼；如果是代理匯款，匯款書上必須加註代理人的姓名及身分證字號。

同時，除非銀行認識的熟客人，銀行還必須要求匯款人出示有照片，足以辨識身分的證件，譬如：身分證、健保卡、護照、居留證或駕照等等。如果無法證明，銀行可以拒絕匯款。

例外匯款案件包括，第一，與政府機關、公營事業等公家單位，依法所生交易應收應付款項。第二，金融機構間的資金調度。第三，經銷商申購彩券款項。第四，證券商或期貨商開立的期貨保證金專戶。

銀行人頭戶比例偏高將公布

發言人張秀蓮表示，這是行政院一系列打擊犯罪的措施之一。金管會認為這是舉手之勞，匯款人資料越詳細，未來追蹤詐騙歹徒金流的時候，才不易中斷。雖然實施的效果還待確立，但資料比較齊全，有利於警方辦案。未來，如果發現金融機構不認真執行，金流追到這家銀行就斷了，金管會可以依內控的相關規定，去做處理。

張秀蓮也透露，近來銀行局已經邀請人頭戶比例過高的銀行來會，當面要求改善人頭戶猖獗的現象。由於內政部要求，金管會近日也可能公布人頭戶比例過高銀行的黑名單，以玆警惕。

	Valerie    於 2006-09-08 10:55:35 說 嗯…… 本來就是要這樣的！
	point     於 2006-09-15 22:14:32 說 似乎不錯